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焦炭期货有夜盘么

时间:2019-03-28 14:22 作者:admin 点击:

雷锋网AI金融评论按:本文原刊fintechranking,作者是莫斯科风投机构合伙人Igor Pesin,由雷锋网AI金融评论编译。

“监管技术”一词自2016年以来一直很受欢迎。今年,金融服务业和政治也开始对监管技术表现出极大的兴趣。虽然与行业监管问题相关的监管技术仍然是行业的新术语,但超过6,000家公司正在提供合规,治理和风险管理(GRC)解决方案。

目前,全世界已经花费了大约800亿美元用于治理,风险管理和财务欺诈执行的合规问题。到2020年,由此产生的技术技术市场预计将增长到1200亿美元左右。截至目前,主要GRC产品的供应几乎全部来自市场竞争对手的前5%,如EMC,IBM,Rsam,纳斯达克等。市场结构无疑为目前技术市场的现有企业提供了良好的盈利窗口。 。

银行监管挑战

银行业发达地区和银行业不发达地区都面临这监管挑战,但原因有所不同。

银行业欠发达地区挑战来源:为潜在客户实施适当的识别,为新客户实施KYC政策(充分了解客户)和客户责任调查,并为没有银行账户的零售商和中小企业客户进行信用风险调查。

例如,在印度尼西亚,一半人口没有身份信息,没有信用记录和银行账户信息。如何在[tag: prefix]环境中开发贷款业务。

银行业发达地区的挑战来源:为KYC数据和身份信息设置集中/共享分类账,以降低KYC的成本并提高新客户流程的效率;实施实时KYC信息维护,更好地评估实际风险,加强反洗钱合规管理。

例如,在新加坡,数字服务已渗透到95%的银行账户和拥有多个数字银行身份的所有客户。

政府提高效率和降低成本的机会

政府的初衷在于:为居民创建数字身份证,并通过开放式应用程序编程接口(API)和无现金支付方式使这些数字身份证成为整个社交生态系统的重要组成部分。

生物学测定的身份证明/数字化签名:生物分析允许人们使用指纹等生物特征访问某些服务,或使用数字身份验证来发送资金,信息和文件。

可接入居民数据的开放 APIs:开放API允许私营部门将居民的数字个人信息纳入其服务。

数字支付(与数字身份相关联):数字身份证可用于未来的货币支付,也可以连接到网上银行和其他一些商业服务。

规范技术创业的机会

初创企业出现在整个监管技术价值链中,从身份认证到自动化合规报告。

(来源:生活.Sreda)

第一步 身份证明:在无现金无卡金融系统中的风险管理

主要目标:

1.识别身份和相关文件;

2.自动化潜在客户,竞争对手和员工的筛选流程和背景调查(如犯罪调查,反洗钱调查)。

(来源:生活。焦炭期货有夜盘么 Sreda)

第二步 新客户纳入和 KYC 检查:提升客户体验,减少纳入时间

主要目标:

1.自动化KYC合规性;

2.提高KYC团队的生产力并降低KYC的成本;

3.流程中包含快速的新客户,以确保每个客户关系都能在最佳条件下运作;

4.客户尽职调查的每个问题都可以实时回答。

(来源:生活.Sreda)

第三步 KYC 共享:将客户的 KYC 数据共享,以降低 KYC 和反洗钱合规的成本。

主要目标:

1.降低成本;

2.为客户和其他金融机构分享KYC数据;

3.提高新客户获取流程的效率和质量,并提高KYC记录更新的速度。

第四步 风险分析:打击黑客,内部欺诈和失误

主要目标:

1.积极监督,以减少公司和客户内的可疑活动;

2.降低企业成本,提高监管效率;

3.限制员工访问有价值的数据;

4.处理各种调查。

(来源:生活.Sreda)

第五步 自动化报告:对复杂的多边市场的可靠而简单的监管

主要目标:

1.降低持续跟踪市场规则变化的成本;

2.自动化合规报告。

(来源:生活.Sreda)

总而言之,值得一提的是,在焦炭期货有夜盘么的过去七年中,银行业和政府对技术的投资发生了巨大变化。过去的IT投资通常用于维护其现有基础架构并维护其原始操作。如今,由于全球数字化转型以及移动增长和非传统渠道的增长,许多与金融服务和政府管理无关的领域已被纳入IT预算。另一方面,这些领域的管理不仅仅是IT部门。